Het slimme schenkings- en erfplan

Bij schenken en erven lopen tarieven op naarmate de verkrijging groter is en de familieband minder is. Het is daarom fiscaal slimmer om in etappes en ‘met de warme hand’ te schenken.

Maar wat wil uw klant nu echt met zijn vermogen? Als trusted advisor heeft u hiervoor de ideale positie. U weet wat er speelt en wat er nodig is zakelijk en privé. Waar moet u alert op zijn bij samengestelde gezinnen, erven aan een minderbegaafd kind of gebrouilleerde families? En wat moet u doen als de ondernemer overlijdt en de partner niet gemachtigd is om zaken te regelen?

Om tijdig voor te sorteren moet u rekening houden met de regels rond schenk- en erfbelasting, het erfrecht én het huwelijksvermogensrecht. Zet het onderwerp tijdig op de agenda en leer hoe u met estate planning veel narigheid voorkomt en optimaal gebruik maakt van de fiscale mogelijkheden.

• Actualiteiten erfrecht en huwelijksvermogensrecht
• Fictiebepalingen in de Successiewet
• Belastingbesparende legaten
• Herroepelijke giften
• Papieren schenkingen
• Bedrijfsopvolging
• Oudedagsvoorzieningen en pensioenen