Financiële planning in het mkb

Het hebben van een financieel plan is meer en meer ‘top of mind’ bij de (ouder wordende) ondernemer. Investeren in uw expertise op het gebied van financiële planning is goud waard.

Hoe brengt u de wensen en doelstellingen van uw klant in kaart én stelt u een financiële planning van slechts een paar A4-tjes op? Als vertrouwenspersoon van de ondernemer heeft u al een streepje voor. Kunst is om de beschikbare fiscale faciliteiten zoveel mogelijk te benutten, maar óók om het begrijpelijk te houden voor uw klant.

Tijdens deze 3-daagse praktijkcursus leert u inventieve combinaties van financiële en vermogensplanning om optimale resultaten voor uw klanten te behalen. We behandelen inventarisatie, analyse, advies, begeleiding en nazorg, inclusief de basis van estate planning. 

• Introductie financiële planning
• Inkomensplanning
• Toekomstvoorziening en pensioenen
• Huwelijksvermogensrecht
• Levenstestamenten
• Testamenten

Programma dag 1

Introductie en inkomensplanning (middag)

• Wie is mijn klant?
• Wat is belangrijker: eenvoud of fiscale optimalisatie?
• Met welke toekomstige scenario’s houdt u rekening?
• Inventarisatie-, analyse-, en adviesfase
• Waar zitten mogelijke inkomensrisico’s?
• Eigen woning, aanmerkelijk belang, sparen en beleggen
• Raamwerk: balans en integrale casus

Diana Dutilh FFP

Estate planning (avond)

• Erf- en schenkingsbelasting
• Verschillende testamentvormen
• De erfstelling onder opschortende en ontbindende voorwaarden
• Uitsluitingsclausules en herroepelijke schenking
• Begeleiden van samenwonen, huwelijkse voorwaarden, echtscheiding
  en overlijden
• Familiefinanciering en ondernemingsoverdracht
• Bedrijfsoverdrachtfaciliteit en echtscheiding
• Echtscheiding, opvolging en dga-pensioen

Diana Dutilh FFP

Programma dag 2

Toekomstvoorzieningen en pensioen (middag)

• Mogelijkheden voor pensioenopbouw
• Voorkomen en repareren van pensioentekorten
• Waardeoverdracht pensioenkapitaal en inkoop ontbrekende dienstjaren
• Dga-pensioen
• Levensverzekering     

Diana Dutilh FFP

Het persoonlijk vermogensplanningsadvies (avond)

• Tips en valkuilen
• Nazorg en onderhoud van het financiële plan
• Financiële planning integreren in uw businessmodel
• Praktijkcase

Diana Dutilh FFP

Programma dag 3

Vermogensstructurering voor de DGA (middag/avond)

• Herstructurering van vermogen
• Beleggen in bv of in privé?
• Bankieren bij eigen bv
• Bedrijfspand/beleggen in vastgoed
• Informal investing en participaties

Drs. Jeroen Knol